Thẻ tín dụng giả: Dễ phát hiện bằng mắt thường
PNTĐ-Lợi dụng những hạn chế về kết nối giữa máy quẹt thẻ cá nhân với các ngân hàng, một số nhóm tội phạm quốc tế đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản lên đến vài trăm triệu đồng.
Mới đây, tại một cửa hàng điện tử trên phố Nguyễn Du có hai người đàn ông nước ngoài hỏi mua một điện thoại Iphone 4S và máy tính bảng Ipad 2, yêu cầu thanh toán bằng thẻ tín dụng (TD). Đối tượng đã quẹt thẻ nhiều lần, thay đổi tới ba loại thẻ mới thực hiện xong việc thanh toán. Khi doanh nghiệp thanh toán đơn hàng với ngân hàng, mới tá hỏa phát hiện ra khách hàng sử dụng thẻ TD giả.
 |
| Thẻ tín dụng giả và máy dập thẻ giả bị Đội CSĐT Tội phạm công nghệ cao, PC45, CA Hà Nội bắt giữ |
Sau một thời gian theo dõi, lực lượng CSHS đã bắt giữ ba đối tượng (2 nam, 1 nữ), quốc tịch Malaysia, gốc Trung Quốc, thu giữ 03 hộ chiếu, 01 thẻ công dân, 13 thẻ TD giả, 03 máy tính Ipad 2, 06 điện thoại Iphone 4S, cùng một số tài sản cá nhân. Khám xét phòng trọ, các lực lượng chức năng đã thu giữ 02 máy dập mã số thẻ TD, 01 máy ép thẻ TD, 348 thẻ gồm 05 thẻ phôi trắng, 147 thẻ TD ngân hàng chưa dập tên và số thẻ, 196 thẻ Visa, Master các loại và rất nhiều tư trang hành lý khác.
Qua đấu tranh khai thác, các đối tượng khai nhận cùng ngày hôm đó đã mua hàng tại 5 cửa hàng điện tử thuộc các trung tâm mua sắm. Tổng giá trị tài sản chiếm đoạt được lên tới 200 triệu đồng.
Trước đó, Phòng CSĐT tội phạm TTXH (PC45) CATP đã khám phá một số vụ việc, bắt giữ nhiều nhóm đối tượng với thủ đoạn mua hàng giá trị cao như vàng, bạc, đá quý, hàng điện tử… thanh toán bằng thẻ TD giả với số tiền lên tới cả trăm triệu đồng.
Theo Trung tá Ngô Minh An, Đội trưởng Đội CSĐT phòng chống tội phạm công nghệ cao, thời gian vừa qua ở Việt Nam xuất hiện một số tên tội phạm quốc tế đến từ các nước Đông Nam Á, nhất là Malaysia, gốc Trung Quốc. Chúng được thuê sang Việt Nam, sử dụng thẻ TD giả để gây án, nhắm vào các ngày cuối tuần, thời điểm các ngân hàng trong nước và quốc tế không làm việc, đơn hàng bị chậm thanh toán để chúng có thời gian cao chạy xa bay. Hàng được mang về nước cho chủ, còn bọn đi mua thì được thanh toán tiền ăn nghỉ và trả công trích từ phần trăm tang vật lừa đảo. Các đối tượng này thường mang trong mình nhiều loại hộ chiếu, sử dụng hộ chiếu giả khi vào nước thứ 3 và lúc gây án, còn hộ chiếu thật chỉ dùng để xuất cảnh hoặc chạy tháo thân mỗi khi có nguy cơ bị lộ tẩy.
Để phòng tránh, theo Trung tá Ngô Minh An, doanh nghiệp cần nâng cao cảnh giác bằng việc quan sát thái độ khách vào mua hàng và cách thức thanh toán của họ. Người mua hàng thật bao giờ cũng có thái độ đàng hoàng trong khi kẻ xấu thường nói nhiều, hỏi nhiều, đi lại liên tục, để tạo “vỏ bọc” tự tin. Thẻ TD giả có rãnh từ và các thông tin mờ hơn thẻ thật, máy khó đọc nên phải quẹt đi quẹt lại nhiều lần. Nhiều khi, số tiền trong một thẻ không đủ, chúng phải thay nhiều loại thẻ (tên chủ thẻ trùng nhau).
Với những đơn hàng lớn, doanh nghiệp nên kiểm tra đối chiếu thông tin trên thẻ TD và hộ chiếu nhằm phát hiện những chỗ “vênh” nhau và các dấu hiệu lừa đảo.
Triều Dương
